2004-05-27 第159回国会 参議院 財政金融委員会 第13号
それやるよりも、銀行の貸出し部門と証券仲介部門が人的、組織的に分離されていること、こうやれば問題ないじゃないかというわけですよ。非公開情報の授受の管理体制が整備されているかどうか、そういうもの整備されていれば問題じゃないと。これさえやれば系列証券会社排除する必要はありませんというふうに反論して、今度の法案、そういう方向へ向かったんです。
それやるよりも、銀行の貸出し部門と証券仲介部門が人的、組織的に分離されていること、こうやれば問題ないじゃないかというわけですよ。非公開情報の授受の管理体制が整備されているかどうか、そういうもの整備されていれば問題じゃないと。これさえやれば系列証券会社排除する必要はありませんというふうに反論して、今度の法案、そういう方向へ向かったんです。
御指摘のように、金融審議会においては、銀行が系列関係にある証券会社から委託を受けて証券仲介業を営むことは利益相反の蓋然性が高いため外形的に禁止すべきであるなどの意見があったことも踏まえまして、外形基準により一律にその範囲を制限するよりは、貸出し部門と証券仲介部門の人的、組織的分離などの内部管理体制について実情に応じて当局が認可する仕組みが適切であるとの報告が行われたところでございます。
また、本法案では、新たに融資を条件とする証券取引受託行為の禁止、証券仲介部門と融資部門の情報共有禁止などが盛り込まれています。そこで、今後具体的に問題になりそうな事例等について、政府見解を伺っておきたいと思います。財政金融委員会の委員のみならず、広く議員各位に周知させていただく観点から確認をさせていただきます。 そもそも、仲介業務はだれが行うのでしょうか。