2013-05-21 第183回国会 衆議院 財務金融委員会 第9号
こんなこと、普通はあり得ないと思いましたので、やはり相手方に対する、投資家に対する適切なスータビリティーチェックをさらに強化をいただけるように、御検討、運営をいただければと思います。
こんなこと、普通はあり得ないと思いましたので、やはり相手方に対する、投資家に対する適切なスータビリティーチェックをさらに強化をいただけるように、御検討、運営をいただければと思います。
当該行為規制の一つといたしまして、いわゆる適合性の原則、御指摘のスータビリティーチェックでございますけれども、これが規定をされておりまして、金融商品取引業に係る皆さんは、顧客の知識、経験、財産の状況等に照らして不適当な勧誘を行ってはならないというふうにされているところでございます。
今回も、販売証券会社の責任は大きいというふうに私は思っておりまして、欧米の、日本も含めまして、主要な金融機関であれば、販売会社には社内規制でスータビリティーチェックというものがあります。 スータビリティーチェックというのは、その商品をその投資家に売っていいかということを事前に、販売、勧誘する前に社内で検討するということなんですね。